- OMX Baltic−0,37%317,41
- OMX Riga−0,25%990,82
- OMX Tallinn−0,14%2 254,86
- OMX Vilnius−0,27%1 490,18
- S&P 500−1,82%7 580,07
- DOW 30−1,09%51 770,31
- Nasdaq −2,86%25 437
- FTSE 1000,07%10 729,78
- Nikkei 225−2,12%63 290,11
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,89
- GBP/EUR0,00%1,2
- EUR/RUB0,00%90,18
- OMX Baltic−0,37%317,41
- OMX Riga−0,25%990,82
- OMX Tallinn−0,14%2 254,86
- OMX Vilnius−0,27%1 490,18
- S&P 500−1,82%7 580,07
- DOW 30−1,09%51 770,31
- Nasdaq −2,86%25 437
- FTSE 1000,07%10 729,78
- Nikkei 225−2,12%63 290,11
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,89
- GBP/EUR0,00%1,2
- EUR/RUB0,00%90,18
Kuidas muuta rahavoo juhtimine tulekahjude kustutamisest ennetavaks tegevuseks
Laiskus on üks alahinnatumaid edasiviivaid jõude finantsjuhtimises. Olgu, selle efektiivsuseks nimetamine kõlab paremini, kuid alusmotivatsioon on sama - et oleks masin/süsteem/tööriist mis teeb ebameeldivaks muutnud töö nupulevajutusega ära kohe ja täpselt.
Finantsvaldkonnas on läbi aegade üks katel, mille ümber tants alati käib: kuidas hoida 100% täpsusega fookuses ettevõtte rahavoo kõige tundlikumat, kriitilisemat hetke.
Kui kliendid hilinevad maksetega, samal ajal on vaja planeerida püsikulusid ning mudelis osalevaid elemente on palju, muutub manuaalne rahavoo stsenaariumide läbimängimine ebaefektiivseks, et mitte öelda kohutavalt tüütuks, ebamugavaks ja tulemus ebatäpseks. Kogu energia läheb andmete kokkuvedamisele ja nende õigsuse valideerimisele, mitte tegelikule riskijuhtimisele.
Kasumiaruanne näitab tekkepõhist kasumlikkust, kuid ettevõtte kriisi jõudmise või selle vältimise määrab ainult üks asi: päevatäpsusega rahavoog.
Tüüpiline rahavoo prognoosimisprotsess näeb välja selline:
- ERP-s on arved ja laekumised olemas
- Nende põhjal luuakse Excelis näiteks 13-nädala mudel.
- Klient hilineb maksega 10 päeva -> mudel laguneb koost.
- Tulevikus maksmist ootavad palgad ja maksud pole veel arvetena registreeritud -> mudel laguneb uuesti.
- Tulemus: finantsjuht veedab tunde Excelit "lappides", et vastata lihtsale küsimusele: "Mis on meie kriitiliselt madalaim rahajäägi punkt järgmise 3 kuu jooksul?"
Kuidas ehitada rahavoo mudel, mis tegelikult ka töötab?
Seotud lood
Kasvuettevõtetes on finantsjuhtide ametiaeg sageli suhteliselt lühike. Mõnede peamiselt USA erakapitalifondide portfelliettevõtteid hõlmanud uuringute järgi on keskmine ametiaeg umbes 2,5 aastat.
Kui raamatupidamisteenuse sisse ostmine on juba tükk aega normaalsus, mille mõistlikkuses keegi ei kahtle, siis finantsjuhiteenusega asi sealmaal veel pole – kuid liigub jõudsalt selles suunas. Kaks kogenud ja kaks värsket teenusepakkujat räägivad, mis ajendab ettevõtteid nende poole pöörduma.
Tarkvaraarenduse ettevõtte Mooncascade finantsjuht Gerry Sulp alustas Pivot CFO nime all finantsjuhiteenuse pakkumist.
Märkimisperiood kestab 9. novembrini
Vilniuse kesklinnas Püha Jaakobi kvartalit haldav ettevõte Orkelos valdymas pakub 18-kuulise tähtajaga võlakirju, mille aastaintress on 9,5%. Eesmärk on kaasata kuni 12 miljonit eurot. Võlakirju pakutakse investoritele olukorras, kus 98,9% kvartali pinnast on välja üüritud, hotelli AC Hotel by Marriott Vilnius tulemused ületavad kavandatut ning järgmisel aastal oodatakse büroopindade üüritulu edasist kasvu.
Enimloetud
2
Märkimisperiood kestab 9. novembrini
3
4
5
Viimased uudised
Üritused
Hetkel kuum
Liitu uudiskirjaga
Telli uudiskiri ning saad oma postkasti päeva olulisemad uudised.
Tagasi Finantsuudised esilehele