Rahvusvahelisel areenil näeb pettuse punumine tihti välja nagu tavaline äritegevus

Nii ettevõtete omanikest kui eriti palgatöötajatest juhatuse liikmeid peaks panema kiiresti tegutsema Äriseadustikust lähtuv juhatuse liikme hoolsuskohustus, mis lihtsustatult lahti seletades tähendab, et ettevõtte juhtimisel tehtud vead tuleb kinni maksta oma taskust.

Täpsemalt tähendab hoolsuskohustus, et juhatuse liige peab tegutsema nii, nagu "mõistlikult hoolas" juhatuse liige tegutseks ning tema vastutus on tavatöötajast oluliselt suurem. Kui juhatuse liige rikub oma kohustusi ja ühingule tekib selle tagajärjel kahju, peab ta kahju hüvitama. Vastutusest vabaneb ta ainult siis, kui suudab tõendada, et täitis oma kohustusi nõutava hoolsusega. Nõude saab juhatuse liikme vastu esitada viie aasta jooksul teo toimepanemisest.

Ettevõtete juhatuste liikmetel, tegevjuhtidel ning finantsjuhtidel on viimane aeg vaadata üle ettevõtete pangakontode kasutamise reeglistik ja eri isikute õigused. Vajadusel-võimalusel tuleb kehtestada suuremate ülekannete tegemiseks mitme vastutava isiku kinnituse vajadus.

Pangaõiguste ülevaatamine ja vajadusel ülekannete tegemise protseduuride keerumaks tegemine on siiski vaid esmane kiirabi ettevõtte pettuseriskide vähendamiseks.

Kurblooline on, et masinatööstusettevõtte Hekotek ilmajäämine ligi miljonist eurost finantsjuhist juhatuse liikmelt välja petetud PIN-koodide abil või plaadipoe Biit Me omaniku Madis Nestori ilmajäämine nii kogu isiklikust kui ettevõttele kuuluvast rahast kuuluvad lihtsamate ettevõte vastu suunatud pettuste hulka.

Rahvusvahelisel areenil tegutsevate ettevõtete vastu suunatud petuskeemid ei ole enamasti enam kiired identifitseerimiskoodide kättesaamisega seotud pettuskatsed. Need on arenenud professionaalseteks ja pikaajalisteks operatsioonideks, mis nõuavad potentsiaalsetelt ohvritelt ehk ettevõtetelt ja nende juhtidelt täiesti uut lähenemist.

Kuritegelikud võrgustikud võivad aastaid juhtida seaduslikuna näivaid ettevõtteid, luues usaldusväärseid kasvulugusid juba ammu enne tegeliku pettuse sooritamist. Nad võivad osta olemasolevaid ettevõtteid, et neid kasutada varjuna, või isegi luua uusi idufirmasid nullist.